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              15萬億藍海市場 供應鏈金融成“香餑餑”

              發布時間:2017-05-18 分類:趨勢研究

              近期,人民銀行、工信部、銀監會、證監會、保監會聯合印發的《關于金融支持制造強國建設的指導意見》提出,鼓勵金融機構依托制造業產業鏈核心企業,積極開展應收賬款質押貸款、保理等各種形式的供應鏈金融業務,有效滿足產業鏈上下游企業的融資需求。

              同時,隨著信息化時代的到來,供應鏈金融在貿易領域早已是再常見不過的融資模式之一。尤其在跨界風潮之下,供應鏈金融形態正在逐漸呈現多元化,通過鏈條盤活,讓參與其中的多方實現共贏,從而產生‘1+1﹥2’的效應和效益,從而使得銀行、電商、網貸平臺爭相布局供應鏈金融市場!

              何為供應鏈金融?

              供應鏈金融是指處于產業鏈核心地位的企業,基于對真實的物流、商流、信息流和資金流的掌握,依托高信用優勢廣開門路獲得廉價資金,通過相對有效的征信系統和完善的風險防范措施,向產業鏈上下游客戶提供融資服務,獲得新利潤增長點,構建更緊密的產業鏈生態系統。

              供應鏈金融作為產業模式升級的自然演化,“從產業中來,到金融中去”,具有深厚的行業根基,顛覆了傳統金融“基于金融而金融”的范式,打開另一扇窗,兼具金融的爆發力和產業的持久性。

              市場空間巨大:15萬億藍海市場

              據媒體報道,北大經濟學院的一項研究顯示,2011年供應鏈金融在發達國家的增長率為10%-30%,而在中國、印度等新興經濟體的增長率在20%-25%。某網站也對我國供應鏈金融市場規模進行預測,根據其預測報告2015年規模為12萬億,按每年5%的增長率到2020年我國供應鏈金融市場規模將達到15萬億左右。

              基于產業生態圈的供應鏈金融前景廣闊

              實業是一個國家的支撐,實業的發展離不開金融,相反金融脫離了實業,其風險是不可控的。供應鏈金融必須以產業為基礎,產業越大,延伸到產業中越深,金融自然形成,也越安全。供應鏈金融須秉承業務閉合化、交易信息化、收入自嘗化、管理垂直化、風險結構化、聲譽資產化六化原則,打造涵蓋線上線下封閉循環的供應鏈系統降低其風險。

              當下供應鏈已由從銀行主導的“1+N”模式到供應鏈金融生態圈的升級,發展為互聯網金融與供應鏈金融的結合,實現了信息與產業透明化。金融機構與核心企業及中小企業的有機結合,帶動物流企業等第三方企業的發展。以互動、協同、可視為理念,利用成熟互聯網和IT技術構建平臺,鏈接供應鏈的上下游及各參與方,搭建成一個產融結合、促使多方共贏的商業生態系統。

              企業如何做供應鏈金融?

              第一:基于項目的供應鏈金融

              圍繞一個或者幾個核心企業做鏈條上下游中小企業的應收、應付賬款。這種是很原始的做法,但是這個做法可以賺錢,并且可以賺錢很快,所以大部分供應鏈管理公司都在做這種項目。

              對此,中建國能商業保理公司總經理楊國興表示,選擇核心企業是這種模式非常重要的一步,因為這涉及到核心企業擔保能力的大小、可獲取交易信息的及時性和有效性以及應收賬款的真實性等。

              第二:電商平臺化

              很多電商平臺(如天貓、螞蟻金服)做的供應鏈金融是基于海量的的電商平臺的交數,基于交易的數據,再進行數據的清洗、挖掘、分析然后再開始做一些信用的管理,開始做供應鏈金融。

              第三:基于產融生態圈

              以產業為切入點圍繞一個互聯網平臺打造的涵蓋線上線下封閉循環的供應鏈系統,提供包括行業數據與資訊、社交、倉儲物流、交易、金融服務等模塊,打破舊模式下對于單個核心企業的依賴,將涵蓋范圍擴大到N個核心企業和N個中小企業,同時更加全面的、多維度的采集商流、物流、資金流和信息流。

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